Nominalna i realna stopa zwrotu z instrumentów finansowych o niskim ryzyku - ocena z perspektywy gospodarstwa domowego - Onepress
ISBN: 978-83-7695-872-9
stron: 168, Format: ebook
Data wydania: 2021-09-28
Księgarnia: Onepress
Cena książki: 27,00 zł
Książka jest kontynuacjÄ… wczeÅ›niejszych badaÅ„ autorki dotyczÄ…cych odpowiednioÅ›ci polskich funduszy inwestycyjnych otwartych dla inwestora indywidualnego. Potrzeba dalszych badaÅ„ empirycznych, dotyczÄ…cych ksztaÅ‚towania siÄ™ nominalnej i realnej stopy zwrotu z polskich instrumentów finansowych cechujÄ…cych siÄ™ niskim poziomem ryzyka wynika z dominacji motywów ostrożnoÅ›ci i przezornoÅ›ci w pomnażaniu kapitaÅ‚u wÅ›ród gospodarstw domowych, skutkujÄ…cej dużym zainteresowaniem gospodarstw domowych „bezpiecznymi” instrumentami finansowymi. Zdaniem autorki, poza pieniÄ…dzem gotówkowym i depozytami bankowymi, rynek finansowy oferuje inne, godne uwagi instrumenty, cechujÄ…ce siÄ™ niskim poziomem ryzyka. MogÄ… one stanowić interesujÄ…cy sposób stosunkowo bezpiecznego pomnażania kapitaÅ‚u. Przeprowadzona analiza porównawcza nominalnych i realnych stóp zwrotu z tego typu instrumentów finansowych dla różnych horyzontów inwestycyjnych może stanowić wskazówkÄ™ dla gospodarstw domowych zainteresowanych bardziej efektywnym zarzÄ…dzaniem kapitaÅ‚em.
Osoby które kupowały "Nominalna i realna stopa zwrotu z instrumentów finansowych o niskim ryzyku - ocena z perspektywy gospodarstwa domowego", wybierały także:
- Kapitalizm interesariuszy. Globalna gospodarka a post 67,42 zł, (20,90 zł -69%)
- Pieniądze płyną z duszy. Odzyskaj swoje wewnętrzne bogactwo 39,09 zł, (12,90 zł -67%)
- Zarabiaj na nieruchomościach. Praktyczny poradnik, jak kupić, wyremontować i wynająć mieszkanie 39,09 zł, (12,90 zł -67%)
- B 49,89 zł, (22,45 zł -55%)
- Jak inwestowa 67,00 zł, (30,15 zł -55%)
Spis treści
Nominalna i realna stopa zwrotu z instrumentów finansowych o niskim ryzyku - ocena z perspektywy gospodarstwa domowego eBook -- spis treści
Wstęp 7
1. Oszczędzanie oraz inwestowanie w gospodarstwie domowym 11
1.1. Definicje oszczędzania i inwestowania 11
1.2. Motywy i cele oszczędzania oraz inwestowania 15
1.3. Strategie oraz formy oszczÄ™dzania i inwestowania polskich gospodarstw domowych – przeglÄ…d wybranych badaÅ„ 19
1.4. Planowanie finansowe i behawioralny portfel inwestycyjny 24
1.5. Strategie wyboru portfela inwestycyjnego lub instrumentu finansowego uwzględniające kryterium prymatu bezpieczeństwa 27
2. Instrumenty finansowe o niskim ryzyku inwestycyjnym 30
2.1. Rodzaje ryzyka inwestycyjnego 30
2.2. Zalety i wady wybranych instrumentów finansowych o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego 37
2.2.1. Obligacje Skarbu Państwa 39
2.2.2. Depozyty bankowe 41
2.2.3. Produkty strukturyzowane o niskim poziomie ryzyka 44
2.2.4. Fundusze inwestycyjne otwarte o niskim poziomie ryzyka 45
2.3. Dotychczasowe badania stóp zwrotu z instrumentów o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego na rynku polskim 54
3. Badania empiryczne – wprowadzenie 60
3.1. Wybór badanych instrumentów finansowych oraz okresu badawczego 60
3.2. Strategia badawcza 64
4. Nominalna stopa zwrotu – wyniki badaÅ„ 71
4.1. Szanse na uzyskanie dodatniej stopy zwrotu w okresie inwestycji 71
4.2. WartoÅ›ci minimalne, maksymalne oraz kwartyle rozkÅ‚adów stóp zwrotu 72
4.2.1. Instrumenty finansowe ogóÅ‚em 72
4.2.2. Fundusze inwestycyjne otwarte – analiza wedÅ‚ug wyodrÄ™bnionych grup 77
4.3. Ocena zróżnicowania 88
4.3.1. Zróżnicowanie instrumentów finansowych pod wzglÄ™dem charakterystyk rozkÅ‚adów nominalnej stopy zwrotu w okresie inwestycji 88
4.3.2. Zróżnicowanie nominalnych stóp zwrotu z poszczególnych instrumentów finansowych 89
4.4. Instrumenty finansowe: dominujÄ…ce, zdominowane i dominujÄ…co-zdominowane 91
4.5. Rankingi instrumentów finansowych 106
5. Realna stopa zwrotu – wyniki badaÅ„ 109
5.1. Szanse na uzyskanie dodatniej stopy zwrotu w okresie inwestycji 109
5.2. WartoÅ›ci minimalne, maksymalne oraz kwartyle rozkÅ‚adów stóp zwrotu 112
5.2.1 Instrumenty finansowe ogóÅ‚em 112
5.2.2. Fundusze inwestycyjne otwarte – analiza wedÅ‚ug wyodrÄ™bnionych grup 116
5.3. Ocena zróżnicowania 126
5.3.1. Zróżnicowanie instrumentów finansowych pod wzglÄ™dem charakterystyk rozkÅ‚adów realnej stopy zwrotu w okresie inwestycji 126
5.3.2. Zróżnicowanie realnych stóp zwrotu z poszczególnych instrumentów finansowych 127
5.4. Instrumenty finansowe: dominujÄ…ce, zdominowane i dominujÄ…co-zdominowane 129
5.5. Rankingi instrumentów finansowych 143
Zakończenie 146
Bibliografia 152
Spis rysunków 163
Spis tabel 165
Summary 167